Gestion pilotée
Votre épargne confiée à des gérants de référence
Avec la gestion pilotée, des gérants professionnels choisissent les supports et ajustent l’allocation en continu, selon le profil que nous définissons ensemble. Moneth’s vous y donne accès avec son partenaire commercial Oddo BHF, et assure le conseil et le suivi.
Trois étapes, un interlocuteur
I.
Votre profil
Nous faisons le point sur votre horizon, votre rapport aux variations et vos objectifs. Ensemble, nous choisissons un profil : prudent, équilibré ou dynamique.
II.
Les gérants pilotent
Les équipes de gestion sélectionnent les supports, réalisent les arbitrages et surveillent le risque, au sein de votre contrat.
III.
Nous assurons le suivi
Nous adaptons votre profil aux étapes de votre vie, faisons le point régulièrement avec vous et restons votre interlocuteur pour toute opération. Voir le rééquilibrage et la météo des marchés.
Trois profils de gestion
Le profil fixe la part investie sur les marchés et, avec elle, l’amplitude des variations possibles.
Prudent
Une majorité de supports sécurisés et une exposition limitée aux marchés, pour privilégier la stabilité.
Horizon conseillé : 3 ans ou plus
Équilibré
Un équilibre entre supports sécurisés et supports dynamiques. C’est l’esprit du Livret AAA®, notre allocation de référence.
Horizon conseillé : 5 ans ou plus
Dynamique
Une majorité de supports investis sur les marchés, pour viser davantage de performance en acceptant des variations plus fortes.
Horizon conseillé : 8 ans ou plus
Oddo BHF, notre partenaire commercial
Banque privée et groupe financier franco-allemand fondé en 1849, Oddo BHF a pour cœur de métier la gestion d’actifs pour le compte de ses clients. Par Moneth’s, vous accédez à ses solutions de gestion et à ses contrats, ouverts à votre nom.
Votre argent chez des établissements régulés
Vos avoirs sont logés auprès d’Oddo BHF et des assureurs des contrats. Moneth’s ne détient jamais vos fonds.
Un espace client en ligne
Comme dans une banque : vous consultez vos placements, retrouvez vos documents et suivez vos opérations.
Des frais présentés à l’avance
Les frais du contrat et la rétrocession versée à Moneth’s par Oddo BHF vous sont détaillés avant toute souscription. Nos fourchettes sont toujours exprimées nettes de frais.
Questions fréquentes
Puis-je récupérer mon argent à tout moment ?
Oui. Les retraits, partiels ou totaux, sont possibles à tout moment. Comptez de 7 jours à 2 semaines pour désinvestir et recevoir les fonds sur votre compte. En assurance-vie, la fiscalité des retraits s’allège après 8 ans.
Qui surveille mon portefeuille au quotidien ?
Les gérants pilotent les supports en continu. De notre côté, nous suivons votre allocation globale et revenons vers vous si votre situation ou les marchés le justifient.
La gestion est-elle automatique ?
Non : elle est confiée à des gérants professionnels, qui décident des arbitrages selon le profil retenu. C’est ce qui la distingue d’un simple robot d’investissement.
Comment sont présentés les frais ?
Les frais de gestion du contrat et notre rémunération, une rétrocession versée par Oddo BHF, vous sont présentés avant toute souscription, dans le document d’entrée en relation. Les rendements et fourchettes que nous communiquons sont nets de frais.
Quel montant pour commencer ?
La gestion pilotée Oddo BHF est accessible à partir de 25 000 €, avec des versements programmés facultatifs dès 150 € par mois. En dessous, d’autres solutions existent : parlons-en.
Et pour vous, quel profil ?
Le compas vous montre en deux minutes l’orientation que nous proposerions, sans donner votre nom.
Tout investissement comporte un risque de perte en capital, notamment sur les supports en unités de compte. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. La fiscalité dépend de la situation de chacun. Ces informations ne constituent pas un conseil personnalisé : toute souscription est précédée d’une étude de votre situation et de la remise des documents réglementaires.