Aller au contenu

Ouverture de compte

Bienvenue chez Moneth’s

Nous vous accompagnons pas à pas pour ouvrir votre assurance-vie, votre compte-titres ou transférer votre PEA, avec notre partenaire commercial Oddo BHF. Vous pouvez choisir un seul produit, ou plusieurs dans le même dossier.

Avant de commencer

Vous vous apprêtez à demander l’ouverture d’un compte-titres, d’un PEA ou d’un contrat d’assurance-vie auprès d’une banque privée, par l’intermédiaire de Moneth’s. Voici l’essentiel à savoir.

I.

Une banque privée

Vos comptes sont ouverts à votre nom chez Oddo BHF, banque privée fondée en 1849, ou chez l’assureur partenaire pour l’assurance-vie. Votre argent ne transite jamais par le cabinet.

II.

Un conseil personnalisé

Vos réponses nous servent à vérifier que le placement vous convient. Vous recevez ensuite nos documents réglementaires, dont une déclaration écrite qui justifie notre recommandation.

III.

Aucun engagement

Remplir ce dossier ne vous engage à rien. Rien n’est souscrit avant votre signature, et vous disposez ensuite de 30 jours pour renoncer à une assurance-vie.

Le guide de souscription

Fonctionnement des placements, rendements, risques, frais, fiscalité et vos droits : tout ce que nous vous aurions expliqué en rendez-vous, réuni dans un document à lire avant de commencer.

Lire le guide (PDF)

Le parcours en six étapes

  1. I.Identité : vos informations personnelles, saisies une seule fois.
  2. II.Connaissances : votre expérience des placements financiers.
  3. III.Patrimoine : votre situation financière.
  4. IV.Risque : votre horizon de placement et votre rapport au risque.
  5. V.Produits : vous cochez assurance-vie, compte-titres et/ou PEA, et les questions propres à chaque produit s’affichent.
  6. VI.Documents : les pièces à nous envoyer, puis validation de votre dossier.

À préparer

Pièce d’identité

Recto-verso, en cours de validité.

Justificatif de domicile

Facture ou quittance de loyer récente.

RIB

Celui du compte qui financera votre versement.

Selon votre projet : un justificatif d’origine des fonds, et le dernier relevé de votre PEA en cas de transfert. Vous nous les enverrez à la dernière étape.

Vos informations sont utilisées exclusivement pour l’ouverture de vos comptes et transmises directement au cabinet, sans service intermédiaire. Une fois votre dossier validé, votre conseiller vous recontacte sous 24 heures. Politique de confidentialité

ORIAS 21005960CIFIASCNCEFAMF

Cabinet de conseil en gestion de patrimoine, partenaire commercial Oddo BHF.
Tout investissement comporte un risque de perte en capital.

Votre identité

Ces informations sont nécessaires pour constituer votre dossier d’ouverture conforme à la réglementation (identification client, LCB-FT, MIF/IDD). Elles ne vous sont demandées qu’une seule fois, quel que soit le nombre de produits que vous choisirez à l’étape 5.

Informations personnelles
Pièce d’identité
Merci de joindre une copie recto-verso à l’étape « Documents ».
Capacité juridique
Identification du représentant légal (tuteur, curateur, parent...)
Situation professionnelle
Situation familiale
Conjoint / Partenaire de PACS
Coordonnées
Auto-certification fiscale (FATCA / CRS)
NIF : numéro d’identification fiscale, en haut à gauche de votre déclaration de revenus ou avis d’imposition.
Cocher le(s) critère(s) concerné(s) : un formulaire W-9 sera à joindre.

Connaissances financières

Ces questions permettent d’évaluer votre expérience et vos connaissances, conformément à la réglementation (article L533-13 du Code monétaire et financier).

Expérience générale
Services financiers déjà souscrits
Pour chaque type de gestion, indiquez depuis quand vous l’avez éventuellement pratiqué.
Détention de produits financiers
Connaissance par classe d’actifs Évaluation profil investisseur, partie 1
Pour chaque classe d’actifs, indiquez votre connaissance, vos opérations réalisées au cours des 12 derniers mois, et répondez aux affirmations (Vrai / Faux / Ne sais pas).
Ratio risque / rendement

Patrimoine & situation financière

Ces informations permettent d’évaluer l’adéquation entre votre situation financière et l’opération envisagée.

Revenus & patrimoine (tranches)
Coordonnées & famille complémentaires Fiche connaissance client
Patrimoine détaillé par catégorie Fiche connaissance client
Charges, crédits & fiscalité Fiche connaissance client

Horizon, risque & durabilité

Ces réponses déterminent l’allocation la plus adaptée à votre profil. Elles valent pour l’ensemble de vos placements : vous préciserez vos objectifs produit par produit à l’étape suivante.

Horizon d’investissement
Réaction face aux variations
Fluctuation acceptable sur l’ensemble du patrimoine
Capacité à supporter des pertes
Gestion passée de vos avoirs
En cas de chute de 20 % de votre placement
Vécu des crises financières passées
Préférences en matière de durabilité (ESG)

Vos produits

Votre identité et votre profil sont enregistrés une seule fois. Cochez maintenant un ou plusieurs produits : les questions propres à chacun s’affichent juste en dessous.

Sélectionnez au moins un produit pour continuer.
Livret AAA® (assurance-vie)
Modalités de souscription (assurance-vie)
Le co-souscripteur devra compléter une fiche d’identification et signer le dossier.
Clause bénéficiaire, en cas de décès
Payeur de prime (si différent du souscripteur)
Fonds propres / régime matrimonial (le cas échéant)
Une déclaration de remploi de fonds propres devra être signée (et idéalement par votre conjoint).
Montants précis Fiche Oradéa Vie
L’assureur demande des montants exacts en complément des tranches renseignées à l’étape 3.
Versements programmés
Minimum : 150 €/mois · 250 €/trimestre · 500 €/semestre · 1 000 €/an
Compte-titres ordinaire
Droit de rétractation
Information légale : dans le cadre d’une vente à distance, vous bénéficiez d’un délai de rétractation de 14 jours.
PEA Oddo BHF
Type d’opération PEA
Informations communes à vos opérations
Le RIB (BIC/IBAN) sera transmis directement en pièce jointe à l’étape suivante. Nous ne le collectons pas en ligne pour des raisons de sécurité.

Pièces justificatives

Votre dossier est presque prêt. Déposez vos pièces justificatives ci-dessous, puis validez le formulaire.

Documents à fournir

Déposez vos pièces justificatives

Vos fichiers partent avec votre dossier par une connexion sécurisée, puis sont transmis au cabinet dans une archive chiffrée. Rien n’est conservé sur notre site.
Formats acceptés : PDF, JPG ou PNG, 5 Mo maximum par fichier. Une photo nette prise avec votre téléphone convient.

    Vous préférez nous les envoyer plus tard ? Adresse e-mail du cabinet

    clients@moneths.com
    Commentaires

    Vos données sont transmises directement au cabinet, utilisées pour l’ouverture de vos comptes et le respect de nos obligations réglementaires, et conservées pendant la relation puis 5 ans. Vos droits : clients@moneths.com. Politique de confidentialité

    Dossier envoyé

    Merci . Votre dossier a bien été transmis au cabinet Moneth’s. Votre conseiller vous recontacte sous 24 heures pour confirmer la réception et vous indiquer les prochaines étapes.

    Une question ? clients@moneths.com