Outil pédagogique
Le rééquilibrage
Une allocation dérive avec les marchés. La rééquilibrer, c’est revenir régulièrement à la répartition choisie : renforcer après une baisse, sécuriser après une hausse, selon une règle et non selon l’émotion.
Point de départ
10 000 € répartis à parts égales : 5 000 € sur un pôle dynamique (actions), 5 000 € sur un pôle défensif (fonds en euros).
Les marchés actions évoluent de :
Après le mouvement
Une discipline, pas un pari
I.
Après une baisse
Le pôle dynamique pèse moins que prévu. On le renforce à partir du pôle défensif : on achète quand les prix ont baissé, au lieu de vendre dans l’inquiétude.
II.
Après une hausse
Le pôle dynamique pèse davantage. On en sécurise une partie vers le pôle défensif : le niveau de risque revient à celui que vous avez choisi.
III.
Un seuil, pas du bruit
On n’intervient pas à chaque variation, mais quand l’écart dépasse un seuil défini à l’avance : assez pour filtrer le bruit, sans laisser le risque dériver.
Et pour votre épargne ?
Le compas vous montre en deux minutes l’orientation que nous proposerions, sans donner votre nom. Nous pouvons aussi en parler de vive voix.
Outil pédagogique : les résultats sont indicatifs, calculés sur des hypothèses simplifiées et constantes, sans tenir compte de la fiscalité ni de votre situation personnelle. Ils ne constituent pas un conseil en investissement. Les mouvements de marché présentés sont des exemples. Le rééquilibrage ne garantit ni un gain ni l’absence de perte. Tout investissement comporte un risque de perte en capital ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures.